decorationlogo

Politica KYC (Cunoașterea clientului)

1. INTRODUCERE.

Prezenta Politică de cunoaștere a clientului (denumită în continuare „Politica”) reglementează aplicarea abordării privind cunoașterea clientului de către companie (denumită „Compania”, „noi”, „nouă”, „al nostru”).

În scopul prezentei politici:

  • a) site-ul web Icecasino.com va fi denumit în continuare „Site-ul web”;
  • b) orice persoană fizică care deține un cont pe Site-ul web va fi denumită în continuare „utilizator”.

 

2. SCOPURILE PREZENTEI POLITICI.

Compania aplică măsurile specificate în această Politică în următoarele scopuri:

  • Pentru a preveni încălcarea Termenilor și Condițiilor site-ului web și a altor documente aplicabile;
  • Pentru a preveni spălarea banilor, finanțarea terorismului și alte încălcări ale legislației AML/CFT;
  • Pentru a preveni utilizarea Site-ului web de către copii;
  • Pentru a preveni înșelăciunea, coluziunea și orice altă activitate ilegală sau neautorizată pe Site-ul web;
  • Pentru a preveni orice riscuri legale, financiare și reputaționale.

 

3. EVALUAREA RISCURILOR.

Compania implementează abordarea bazată pe risc, propusă de Financial Actions Task Force („FATF”), pentru a evalua fiecare utilizator în cadrul acestei Politici.

Categoriile de risc sunt următoarele

Risc național/geografic. Compania evaluează țara de reședință/domiciliul utilizatorului pe baza următoarelor criterii (inclusiv, dar fără a se limita la):

  • Dacă țara de reședință a utilizatorului (jurisdicția) este definită ca „Țară terță cu deficiențe strategice” de către Comisia Europeană (conform Regulamentului delegat al Comisiei (UE) 2016/1675 și/sau al reglementărilor de modificare a acestui regulament) și dacă jurisdicția utilizatorului este definită ca „jurisdicție cu risc ridicat și alte jurisdicții monitorizate” de către FATF;
  • Dacă țara de reședință a utilizatorului (jurisdicția) este definită de o sursă credibilă ca neavând un regim adecvat de combatere a spălării banilor și finanțării terorismului sau este identificată de surse credibile ca având un nivel semnificativ de corupție sau ca furnizoare de sprijin pentru teroriști sau activități teroriste.

 

Riscuri legate de client. Compania evaluează utilizatorul Site-ului web pe baza următoarelor criterii (inclusiv, dar fără a se limita la):

  • Dacă utilizatorul este o Persoană expusă politic;
  • Dacă utilizatorul se află sub sancțiuni ale Uniunii Europene sau ale Organizației Națiunilor Unite;
  • Dacă activitatea utilizatorului este suspicioasă. Exemple de activități suspecte includ, dar nu se limitează la: a) activitate excesivă de depunere; b) utilizarea mai multor dispozitive pentru autorizarea pe Site-ul web într-un interval scurt de timp; c) utilizarea dispozitivului utilizatorului de către alți utilizatori ai Site-ului web; d) utilizarea aceleași adrese IP de către mai mulți utilizatori; e) utilizarea aceluiași dispozitiv electronic de către mai mulți utilizatori.

 

Riscuri legate de tranzacții. Compania verifică cheltuielile utilizatorului pentru a se asigura că acestea nu sunt mari și/sau disproporționate. De asemenea, Compania aplică măsuri suplimentare dacă tranzacția utilizatorului este considerată suspectă (consultați secțiunea „Monitorizarea tranzacțiilor”).

4. VERIFICARE.

Compania aplică Procesul standard de verificare (sau, în termeni juridici, diligența cuvenită) în următoarele circumstanțe:

 

  • A. Suma totală a tranzacțiilor efectuate prin intermediul Site-ului web de către un utilizator atinge sau depășește 1.000 USD/EUR;
  • B. În procesul de evaluare a riscurilor se stabilește că un utilizator prezintă un risc semnificativ de spălare a banilor sau finanțare a terorismului;
  • C. Comportamentul utilizatorului conține unul sau mai multe elemente care oferă motive de a suspecta că utilizatorul folosește Site-ul web încălcând Termenii și Condițiile;
  • D. În alte cazuri, atunci când personalul Companiei consideră că Verificarea reprezintă o măsură necesară.

 

Când efectuează Procesul standard de verificare, Compania va solicita utilizatorului să prezinte următoarele documente:

  • O copie sau o poză cu documentul de identificare al utilizatorului;
  • O fotografie a cardului de plată, utilizat sau care va fi utilizat pentru depuneri pe Site-ul web. Este important ca numele titularului cardului să fie același cu numele utilizatorului care trece prin procesul de Verificare. Codul CVV și numărul cardului de plată (cu excepția primelor 6 și ultimelor 4 cifre) pot fi ascunse sau acoperite. Numele titularului cardului nu trebuie să fie ascuns sau acoperit în niciun fel.
  • O fotografie a utilizatorului ținând în mână documentele solicitate pentru verificare.
  • În anumite situații: confirmarea adresei utilizatorului. Aceasta poate fi o factură de utilități, o factură de telefon sau alte documente care, conform legislației locale, sunt considerate suficiente pentru a confirma adresa utilizatorului.
  • În unele situații, poate fi necesar un extras de cont bancar sau o scrisoare de la locul de muncă/unitatea de serviciu.
  • În unele cazuri: o notificare de evaluare fiscală.
  • O fotografie a utilizatorului ținând în mână o foaie cu datele necesare, scrise de mână: a) e-mailul utilizatorului folosit pentru înregistrarea unui cont, și b) data solicitării fotografiei și codul de confirmare).
  • Alte documente sau date care pot fi necesare în funcție de situația specifică.
  • În unele cazuri, Compania poate solicita utilizatorului să intre în legătură cu echipa de asistență a Site-ului web prin apel telefonic (inclusiv apel video).

5. VERIFICĂRI SUPLIMENTARE PENTRU PERSOANELE EXPUSE POLITIC ȘI PENTRU UTILIZATORII DIN JURISDICȚII CU RISC RIDICAT.

Compania aplică măsuri suplimentare de verificare în următoarele circumstanțe:

A) Utilizatorul este o Persoană expusă politic, în sensul articolului 3 paragraful (9) din Directiva 2015/849 a Parlamentului European și a Consiliului din 20 mai 2015 privind prevenirea utilizării sistemului financiar în scopuri de spălare a banilor sau finanțare a terorismului, sau utilizatorul este membru al familiei unei Persoane expuse politic.
Conform articolului 3 paragraful (9) din Directiva menționată mai sus, Persoana expusă politic este o persoană fizică care este sau care a fost învestită cu funcții publice deosebit de importante, printre care se numără următoarele:

  • (a) șefi de stat, șefi de guvern, miniștri și miniștri adjuncți sau asistenți ai miniștrilor;
  • (b) membri ai parlamentului sau ai organelor legislative similare;
  • (c) membri ai organelor de conducere ale partidelor politice;
  • (d) membri ai instanțelor supreme, ai curților constituționale sau ai altor organisme judiciare de nivel înalt, ale căror decizii nu mai pot fi atacate, cu excepția unor circumstanțe excepționale;
  • (e) membri ai curților de conturi sau ai consiliilor de administrație ale băncilor centrale;
  • (f) ambasadori, însărcinați cu afaceri și ofițeri de rang înalt din cadrul forțelor armate;
  • (g) membri ai organelor administrative, de conducere sau de supraveghere ale întreprinderilor de stat.
  • (h) directori, directori adjuncți și membri ai consiliului de administrație, sau o funcție echivalentă, în cadrul unei organizații internaționale.

Lista menționată mai sus exclude oficialii de rang mediu sau cei de rang inferior.

Articolul 3 paragraful (10) din Directiva 2015/849 definește „membru al familiei” ca fiind:

  • (a) soțul/soția sau persoana considerată echivalentă cu soțul/soția persoanei expuse politic;
  • (a) copiii și soții lor sau persoane considerate echivalente cu soțul/soția, ai persoanei expuse politic.

B) Țara de reședință a utilizatorului (jurisdicția) este definită ca „Țară terță cu deficiențe strategice” de către Comisia Europeană (conform Regulamentului delegat al Comisiei (UE) 2016/1675 sau orice reglementare de modificare) și/sau jurisdicția utilizatorului este definită ca „jurisdicție cu risc ridicat și alte jurisdicții monitorizate” de către FATF;

C) În alte cazuri, atunci când Compania consideră că această procedură reprezintă o măsură necesară.

D) Țara de reședință a utilizatorului (jurisdicția) este definită de o sursă credibilă ca neavând un regim adecvat de combatere a spălării banilor și finanțării terorismului sau este identificată de surse credibile ca având un nivel semnificativ de corupție sau ca furnizoare de sprijin pentru teroriști sau activități teroriste.

Când efectuează o verificare suplimentară, Compania solicită prezentarea documentelor sau a datelor privind sursa averii utilizatorului, în conformitate cu cerințele legale și de reglementare ale țării acestuia. În plus, în cazul unei verificări suplimentare, aprobarea finală a verificării va fi realizată de conducerea superioară a Companiei.

Compania își rezervă dreptul de a colecta date suplimentare de verificare ale utilizatorului în scopul prezentei Politici. În plus, în cazurile în care: a) un utilizator refuză să finalizeze cu succes procesul de verificare; și/sau b) Compania are motive temeinice să presupună că un utilizator utilizează Site-ul web în scopuri ilegale, iar utilizatorul nu furnizează dovezi contrare, Compania poate informa autoritățile de reglementare/guvernamentale/financiare competente despre acest caz.

6. MONITORIZAREA ACTIVITĂȚII.

Toate operațiunile utilizatorilor sunt verificate pentru a identifica eventuale activități suspecte. Printre aceste activități se numără, dar nu se limitează la:

  • Utilizarea mai multor carduri prin diferiți agenți de plată propuși de Companie;
  • Obținerea unui cod de eroare specific atunci când se efectuează o plată;
  • Utilizarea de carduri de plată emise de diferiți emitenți, care sunt localizați în regiuni diferite;
  • Utilizarea instrumente de plată diferite într-un interval scurt de timp (carduri, portofele electronice, tranzacții bancare);
  • Opoziția sau reticența utilizatorului față de verificarea contului său sau a instrumentului de plată, sau față de verificarea contului său în ansamblu;
  • Neconcordanța între geolocația principalelor elemente ale utilizatorului (cetățenie/rezidență, furnizor de servicii mobile, geolocația adresei IP, numărul BIN al cardului etc.);
  • Opoziție majoră față de orice apel telefonic sau video, nefurnizarea de către utilizator a unei fotografii cu el/ea ținând documentul de identificare (la cerere);
  • Potrivirea numărului de identificare a dispozitivului utilizatorului (telefon, computer, tabletă) cu numărul de identificare a dispozitivului unui alt cont din sistemul nostru.

În caz de orice activitate suspectă menționată mai sus, această problemă va fi transmisă mai departe departamentului antifraudă pentru a evalua riscul respectivului utilizator și pentru a întreprinde acțiuni suplimentare. Departamentul antifraudă va evalua această problemă și o va transmite mai departe departamentului relevant pentru o analiză suplimentară.

7. MONITORIZAREA TRANZACȚIILOR.

Toate tranzacțiile utilizatorilor referitoare la retrageri și depuneri trebuie să respecte următoarele cerințe:

  • Dacă tranzacția este efectuată utilizând un card de plată, numele titularului cardului trebuie să fie același cu numele deținătorului contului de pe Site-ul web. Acest lucru înseamnă că utilizarea cardurilor de plată care aparțin unor terțe părți este interzisă.
  • Dacă tranzacția este efectuată utilizând un portofel electronic, adresa de e-mail a respectivului portofel electronic trebuie să fie aceeași cu cea utilizată de utilizator la înregistrarea contului pe Site-ul web.
  • În cazul în care o depunere este făcută de pe un instrument de plată, iar plasarea fondurilor pe acesta nu este posibilă, retragerea va fi efectuată către contul bancar al utilizatorului sau către un alt instrument de plată, unde se poate verifica în mod fiabil că acest instrument de plată aparține într-adevăr utilizatorului respectiv.
  • Compania nu acceptă plăți din instrumente de plată anonime (criptomonede, portofele anonime etc.).
  • Compania nu retrage fonduri care au fost depuse de utilizator către un instrument de plată al altui utilizator.

8. PĂSTRAREA DOCUMENTELOR ȘI A DATELOR UTILIZATORULUI.

Documentele și datele obținute în timpul Verificării, precum și alte date financiare (inclusiv datele tranzacțiilor și dovezile acestora) vor fi stocate, păstrate, partajate și protejate în conformitate strictă cu următoarele:

  • Legislația Uniunii Europene privind prevenirea utilizării sistemului financiar în scopuri de spălare a banilor sau finanțare a terorismului, respectiv Directiva (UE) 2015/849 a Parlamentului European și a Consiliului din 20 mai 2015 privind prevenirea utilizării sistemului financiar în scopuri de spălare a banilor sau finanțare a terorismului, care modifică Regulamentul (UE) nr. 648/2012 al Parlamentului European și al Consiliului, și abrogă Directiva 2005/60/CE a Parlamentului European și a Consiliului și Directiva Comisiei 2006/70/CE;
  • Regulamentul (UE) 2016/679 al Parlamentului European și al Consiliului din 27 aprilie 2016 privind protecția persoanelor fizice în ceea ce privește prelucrarea datelor cu caracter personal și privind libera circulație a acestor date, și care abrogă Directiva 95/46/CE („Regulamentul General privind Protecția Datelor” sau „GDPR”);
  • Legea privind Limitarea Procedurilor Legale (Legea 66(I)/2012) a Republicii Cipru;
  • Politic de confidențialitate a Site-ului web.

9. AMENDAMENTE ȘI MODIFICĂRI.

Această Politică poate fi modificată sau completată în orice moment, la discreția exclusivă a Companiei. Este responsabilitatea exclusivă a utilizatorului să revizuiască periodic această Politică pentru a fi la curent cu orice modificări și completări. Utilizatorii înregistrați vor fi notificați despre orice modificări aduse acestei Politici prin adresa de e-mail folosită la înregistrarea contului pe Site-ul web. Orice utilizare continuă a Site-ului web după ce notificarea a fost trimisă va fi considerată ca o dovadă că utilizatorul a citit și a acceptat modificările aduse Politicii.